Hitta testamentet och lämna över det till ett juridiskt ombud.
När du har hittat testamentet ska det överlämnas till den som hanterar de juridiska angelägenheterna. En bestyrkt kopia av dödsattesten måste också bifogas. Med tanke på hur komplicerad processen kan vara (det varierar beroende på plats) kan det vara klokt att anlita en juridisk rådgivare (de kan också fatta beslut utan att påverkas av känslor kopplade till förlusten).
Leta reda på förvaltningsdokument och försäkringar
Det finns många typer av truster och de undviker i allmänhet röriga juridiska strider. Truster kan dock betraktas som en del av den skattepliktiga egendomen. Om det finns en trust, är det viktigt att meddela förvaltaren så snart som möjligt.
Kontakta advokat, finansiell rådgivare och skatterådgivare
Finansiella rådgivare som den anhörige arbetade med kan ha insikt i hans eller hennes planer.
Skaffa juridisk och skatterådgivning.
Träffa dödsboets testamentsexekutor eller advokat, om det är lämpligt, och din egen advokat (om du har en), för att diskutera juridiska och skattemässiga frågor i samband med uppgörelsen av dödsboet.
Vidarebefordra post
Du kan behöva bevis på att du är testamentsexekutor eller på annat sätt behörig att göra ändringen av postleveransadressen.
Kontakta er regering
Den efterlevande maken/makan och minderåriga barn kan vara berättigade till en engångsutbetalning vid dödsfall och/eller efterlevandeförmåner. Du kanske inte behöver vänta tills du har alla dokument som behövs.
Kontakta hens arbetsgivare om förmåner och sparplaner på arbetsplatsen
Se till att du är medveten om eventuella pensions-, vinstdelnings- eller andra ersättningsplaner. Fråga om försäkringar och andra arbetsgivarsponsrade program som kan finnas. Se till att du har aktuella kontosaldon och ta reda på hur förmånerna fördelas.
Kontakta barnens skola (om tillämpligt)
Om det finns barn i skolåldern som har förlorat en förälder, är det viktigt att meddela skolan.
Meddela banker, mäklarfirmor och andra finansiella institutioner
Om du är gemensam innehavare av bankkonton kan du fortfarande använda kontanter på kontona eller få tillgång till kredit. I många länder, när en av innehavarna till ett gemensamt konto avlider, blir den överlevande personen ensam innehavare av kontot. Det kan vara viktigt att spåra alla utgifter tills boet är utrett.
Om bankkontona har en enskild innehavare är det viktigt att lämna dem orörda. När exekutorn har de nödvändiga dokumenten kommer de vanligtvis att kunna använda kontanter på finansiella konton för att betala eventuella skulder.
I vissa fall kan kontoinnehavaren ha utsett en eller flera förmånstagare. Förmånstagaren kan gå till den finansiella institutionen med de nödvändiga dokumenten och ta över äganderätten till kontot.
Även om du ännu inte har de nödvändiga dokumenten kan det vara en bra idé att meddela finansinstitut så snart som möjligt för att undvika bedrägeri eller identitetsstöld.
Exekutorn kan behöva ett skatteidentifikationsnummer och ett bankkonto för dödsboet.
Beroende på var du bor kan dödsboet behöva ett bankkonto för att ta emot pengar från försäljningen av tillgångar, betala fordringsägare och dela ut medel till förmånstagarna. Om så är fallet kan ett skatte-ID-nummer för dödsboet behövas.
Kontakta kreditkortsföretagen
Att underrätta företagen så snart som möjligt kan hjälpa till att förhindra nya avgifter från återkommande betalningar och ränta. Det kan också hjälpa till att undvika identitetsstöld. Om du är gemensam innehavare i ett kreditkortskonto kan du eventuellt fortsätta att använda kontot efter att du har meddelat kreditkortsföretaget.
Var noga med att också fråga om det finns några dödsfallsförmåner kopplade till varje kreditkort.
Kontakta försäkringsbolagen
Meddela eventuella försäkringsbolag. Det kan finnas liv-, hem-, bil- och personförsäkringar. Det är viktigt att säkerställa att försäkringen fortsätter medan dödsboet regleras.
Kontakta hypotekslåneföretaget, om tillämpligt.
Om du fortfarande har ett saldo på bolånet behöver långivaren meddelas om medlåntagarens död.
Avsluta medlemskap, prenumerationer och tjänster.
Du kan hitta information om utestående tjänster och prenumerationer från kreditkorts- eller bankkontoutdrag. För att undvika fortsatt fakturering för tjänster som du inte kommer att använda är det viktigt att hitta dessa konton och avsluta dem så snart som möjligt. Detta kan omfatta allt från tränings- och mobilabonnemang till onlinespel och streamingtjänster.